FAKTA O SCHODKU ROZPOČTU

Schodek rozpočtu 64 mil. neznamená dluh!
Má však svá pravidla, která z pohledu občana opticky zvyšují schodek.

Čím tedy bude město své plány financovat v roce 2026?

Vlastní peníze (13 mil. Kč)

Zůstatek vlastních prostředků k 31. 12. 2025 je 26 mil. Město z tohoto plánuje využít 50% tj. 13 mil. Kč. Zbývá 13 mil. k 1. 1. 2026 jako případná rezerva či „polštář“.

Podnikatelský úvěr

Smlouva je uzavřena na max. 55 mil. (52 mil. Kč, 3 mil. již čerpáno v letech 2024-25).

Smlouva město zavazuje použít tyto peníze pouze na:

Nákup rolby – vyčerpáno

Realizace FVE na budovách města – částečné čerpáno

Realizace IC Teplické skály – nečerpáno

Smlouva město zavazuje, že veškeré přijaté dotace na tyto akce, musí použít na jednorázovou splátku tohoto úvěru.

Město má písemná rozhodnutí o přidělení dotací 19 mil. a to na:

Realizaci výstavby návštěvnického centra 12 mil.

Realizaci fotovoltaiky na budovách města (město má rozhodnutí ministra na max. 7 mil.).

Splácení úvěru s uvedenými dotacemi:

Výše čerpání úvěru na návštěvnické centrum závisí na vysoutěžené ceně, která není dosud známa. Předpokládaná cena zakázky je 34 mil. Kč. Tedy nemusí být čerpáno maximum 44,8 mil.

Po odečtení dotací a splátek bude dluh cca 36 mil. Ročně bude v rozpočtu počítáno se splátkou 3,8 mil.

Tato splátka činí cca 3% všech ročních příjmů města (ty jsou cca 120 mil.) nebo cca 20% z průměrných ročních příjmů samotných Teplických skal.

Splátky v roce 2026 v poměrné části (1,9 mil. Kč) jsou součástí rozpočtu.

Příjmy v rozpočtu 2026 neobsahují nasmlouvané dotace. Součástí rozpočtu se dotace mohou stát až po jejich obdržení. Proto se schodek také může jevit opticky větší!

V případě, že by se projekt návštěvnického centra nerealizoval nebo by nebyly splněny termíny, budeme muset dotaci vrátit. To ohrozí další dotace pro město v budoucnu, protože budeme poskytovateli záporně hodnoceni.

Současně, bude město nuceno odepsat doposud vynaložené prostředky, jako zmařenou investici ve výši 2,5 mil. Kč. Zmařená investice neodpovídá chování dobrého hospodáře.

Také je potřeba připomenout, že bychom k výdajům museli připočítat i minimálně 100 000 Kč za náklady na uspořádání referenda.

Dále by banka posuzovala, zda nedošlo z naší strany k nějakému porušení smlouvy, vzhledem k vysokému procentu nedočerpaných rezervovaných prostředků (cca 80%). V případě nedočerpání úvěru a s tím spojených případných sankcí by to mohlo negativně ovlivnit budoucí smluvní vztahy města u bank.

Revolvingový úvěr (1,4 mil.)

Smlouva je uzavřena na max. 20 mil. Smlouva zavazuje město použít tyto peníze pouze na předfinancování dotačního podílu, na které má písemné rozhodnutí.

V rozpočtu na rok 2026 je počítáno s čerpáním ve výši 1,4 mil. Kč na dvě již potvrzené akce: Křížová cesta v Javoře a Křížek v Horních Teplicích.

Splátkou tohoto úvěru je vždy přijatá dotace na dotčenou akci. Město, tedy v tomto případě splatí splátku ve 100% výši přijatou dotací. Za dodržení podmínek toto město nic nestojí (úroky, poplatek za rezervaci prostředků).

Čerpání tohoto úvěru, bude vždy jen na základě písemného rozhodnutí, smlouvy či dalšího písemného dokumentu.

Největší příjmy jsou ty ze státního rozpočtu dle rozpočtového určení daní, to je standartní financování měst. Samozřejmě slouží i k pokrytí provozních nákladů.

Závěrem – rozpočet musí obsahovat:

Příjmy – sdílené daně a poplatky, ostatní příjmy, příjmy z prodeje majetku, ale bez přislíbených dotací.

Výdaje – běžné a výdaje na pořízení majetku, avšak s plnou výší výdajů, čerpaných z úvěru.

Vyjádření rozdílu mezi příjmy a výdaji - v případě Města Teplice nad Metují jde o SCHODEK ROZPOČTU, který obsahuje i započtené úvěry zatím čerpané jen z velmi malé části, avšak pravidla vyžadují, aby byly započteny v celé.

Bohužel se město musí řídit zákonnými pravidly pro sestavení rozpočtu, ačkoliv to na srozumitelnosti rozpočtu pro veřejnost nijak nepomáhá.

Mgr. Kamila Bašová, MPA, Ing. Soňa Černá